保险客户信息收集模版,保险客户记录表

保险客户的基本信息表

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

有没有保险（包括保险意识强不强，如果入过保险，入的是哪家的？什么险种？）基本上收集客户资料，最基本的就是这些。如果掌握这些基本这个客户你已经了解的差不多了。通过甄别客户的保险能力，在50个客户里要选出A B C类。这样以便以后有的放矢。

作为客户档案管理的基础工作，是建立客户档案卡（又称客户卡、客户管理卡、客户资料卡等）。采用卡的形式，主要是为了填写、保管和查阅方便。客户档案卡主要记载各客户的基础资料，这种资料的取得，主要有三种形式：①.由推销员进行市场调查和客户访问时整理汇总。②.向客户寄送客户资料表，请客户填写。

寿险人应该了解客户的哪些信息?

1、客户的资料应包括以下六个方面：（1）客户的出生日期；（2）客户的收入（包括一些隐性收入）；（3）婚姻状况（已婚者是否为再婚）；（4）客户的社保状况（有没有意外险的投保）；（5）曾经有无买过其他保险；（6）家中谁是决策者。对于目标客户要准确分析盘点，需要把每一点都研究透。

2、人寿保险客户信息共享条款为：在申请获得相关保险利益或者理赔金之前，客户有提供资料和如实告知的义务（阅读有关保险金的申请或者索赔申请条款）。为了避免保险合同终止/终止效力，客户有及时交费的义务（请阅读合同相关保险费的缴付、宽限期或者续保等条款约定）。健康保险对其所承保的疾病都有相应的约定。

3、对于积累客户，也就是需要了解客户的来源，一是来自缘故市场，二就是来自陌生市场，三就是来自客户的转介绍。实践中，积累客户的方法一般有：缘故法，简单的说找你有保险需求并要购买能力的亲戚朋友买就是了。这个是最常见的，也是最有效的。

4、资料太多，先给你一点怎么去找陌生客户的话术。自己理解和领悟去~~~·当今社会，电话已经逐步取代了书信，成为了现代人使用最普及的联络手段，电话的方便与快捷已被越来越多的人认同，在社会各个行业广泛使用。