金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

转账记录可以保存几年?

1、通过手机银行（IOS客户端、ANDROID客户端）账户管理功能，最长可查询5年内的账户交易明细，每次查询跨度为6个月。您可通过“转账”功能最长查询1年内的网上银行/手机银行转账交易信息，每次查询跨度为3个月。如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566查询。

2、银行转账记录可以查到办卡以来的全部历史记录，但这要求持卡人本人携带身份证、银行卡去银行网点进行查询。如果是用网上银行、手机银行查询，最多只能查到3年的转账记录，3年以上的记录基本上是查不到的。用户如果确定要查询卡的全部转账记录，就必须去银行网点进行查询。

3、银行转账记录保存时间是5年，从交易记账的时间开始计算。银行转账记录不会自动消失的，你可以在交易记录里边找到，查看交易明细就有了或者直接带上身份证，银行卡到银行柜台补打凭证，如果有打印机也可以自己在网上打印。

4、至少可以查到5年内的转账记录。根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

5、微信的转账记录是可以永久保存的。用户登录微信之后，依次选择我的支付钱包，然后点击右上角的账单，然后点击全部交易类型，选择转账即可查看到该微信支付账号的所有转账记录。另外，微信转账记录是无法删除的。

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么...

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是中华人民共和国反洗钱法。

客户身份资料和交易记录保存制度 客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。对此项制度的具体内容，反洗钱法第十九条作了明确规定。

客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时第十七条还规定，金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。

客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制度。

贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。全国的反洗钱监督管理工作由国务院反洗钱行政主管部门负责。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

中国建设银行交易记录保存多长时间

警方因司法需求，出具相关文件可以对记录进行查阅。因超过保存时间导致的银行无法提供记录的情况，警方无法进行查阅。查询银行汇款记录的方法：持个人身份证到银行柜面打印账户明细，即对账单。登陆网上银行或通过电话银行查询交易明细。对于存折用户可以直接查看存折上机打的交易记录。

年。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

建设银行网点最长五年客户明细记录可以查到，但是如果你要2010年至2020年，要本人带身份证和银行卡到网点登记，然后通过网点上报到后台去查询，就可以查到收款记录。用手机银行可以查询最多13个月内的交易记录。

用户如果确定要查询卡的全部转账记录，就必须去银行网点进行查询。只是查当年或前年的转账记录，可以通过网上银行、手机银行进行快速查询。2，查询指定账户3个月内的账号支付交易明细。包含：交易时间、商户名称、订单号、交易金额、交易结果、凭证号。

正常情况是10年吧。但是建行系统的交易记录一般2-3年就会清理一次，如果你要查超过这个时间的话，那么要到柜台去写申请查阅档案，会比较慢，如果是这个时间内的话，随时可以去查。